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Tutorial

Configurar contas bancárias, formas de pagamento e descontos

Organize contas, meios de recebimento e regras de desconto usadas nas vendas e no financeiro.

Atualizado em 20/07/2026

Objetivo: preparar os cadastros financeiros usados no caixa, nas vendas e nas baixas. Resultado esperado: cada movimento usa uma forma de pagamento válida, uma conta bancária identificável e o desconto autorizado.

Antes de começar

Perfil ou permissão: Administrador ou responsável financeiro com permissão de configuração.

Caminho: Cadastros > Contas bancárias; Financeiro > Formas de Pagamento; Financeiro > Desconto por Pagamento

  • Relação das contas da empresa e saldo inicial conferido.
  • Planos de contas de entrada e de saída revisados pelo responsável financeiro.
  • Política comercial de descontos aprovada.

1. Cadastre a conta bancária

  1. Abra Contas Bancárias e clique em Nova Conta.
  2. Informe descrição, status, banco, agência, conta e titular.
  3. Preencha o campo Saldo somente com um valor conciliado para o início do controle.
  4. Salve e confirme que a conta aparece na lista.

2. Vincule a forma de pagamento aos planos de contas

  1. Em Financeiro, abra Formas de Pagamento.
  2. Clique em Vincular a Plano.
  3. Escolha a Forma de Pagamento.
  4. Selecione o Plano de Contas Entrada usado nos recebimentos e o Plano de Contas Saída usado nos pagamentos.
  5. Clique em Enviar. A mensagem Plano vinculado com sucesso! confirma a gravação.
Modal Criar Plano de Contas com seletores de forma de pagamento e planos de entrada e saída
Vincular a Plano relaciona uma forma de pagamento a um plano de entrada e a um plano de saída; não é uma tela de ativação ou de restrições por usuário.

A lista passa a mostrar a descrição da forma e as colunas Entrada e Saída. O botão Excluir remove esse vínculo; use-o somente depois de confirmar o mapeamento correto com o responsável financeiro.

Campos de cliente fornecedor funcionário e forma de pagamento em um lançamento financeiro
Depois dos cadastros, a forma de pagamento fica disponível nos lançamentos que oferecem esse campo.

3. Configure descontos por forma de pagamento

  1. Abra Desconto por Formas de Pagamentos.
  2. Clique em Novo Desconto.
  3. Marque somente as formas autorizadas e informe o percentual de cada uma.
  4. Clique em Salvar e comunique a regra aos operadores.
Campos de desconto acréscimo tipo de venda e lista de preços no PDV
No PDV, desconto, acréscimo e lista de preços precisam representar a política configurada para a venda.
Atenção: saldo inicial, transferência, desconto e forma de pagamento afetam conciliação e margem. Não crie uma movimentação fictícia para validar a configuração; confira apenas se os cadastros aparecem nas telas de operação.

Problemas frequentes

  • Conta não aparece: confirme se está ativa e vinculada à empresa atual.
  • Entrada ou saída não aparece na lista: confira se o plano do tipo correspondente foi selecionado antes de enviar.
  • Vínculo incorreto: confirme o plano certo com o financeiro antes de usar Excluir e refazer o vínculo.
  • Desconto não aparece: confirme se a forma foi marcada, se o percentual foi preenchido e se a tela foi salva.
  • Saldo inicial incorreto: não compense com lançamentos aleatórios; faça a conciliação com o responsável.

Como confirmar

Na lista Formas de Pagamento, confira a descrição e os planos mostrados nas colunas Entrada e Saída. Em Desconto Por Formas de Pagamentos, a forma marcada deve aparecer em Seus descontos permitidos. Não conclua uma operação fictícia para testar.

Próximo passo

Cadastre as contas reais e padronize com a equipe qual forma e conta usar em cada recebimento ou pagamento.

Revisado em: 20/07/2026.

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